项目审核
业务经理报备后，系统按录入先后自动执行撞单预测；命中 1 项及以内的项目自动转为正常，两项有效命中进入待项目审核，三项及以上直接判定为已撞单。
当前支持范围
本页读取真实项目数据，重点处理两项有效命中后进入待项目审核的项目；仅保函类型+金额不作为两项疑似，三项及以上命中由系统自动判定为已撞单并终止流程。
待项目审核-接口返回总数
建议通过-本页无冲突
疑似撞单-本页待项目审核
已处理-本页非待审状态
1. 自动通过按录入顺序命中 1 项及以内的项目，系统自动转为正常态，无需人工确认。
2. 两项有效命中复核后报备项目命中两项有效规则，进入待项目审核；仅保函类型+金额不作为两项疑似。
3. 三项命中终止任意三项及以上命中时，系统自动判定为已撞单，流程终止并在撞单项目池留痕。
4. 更换业务负责人项目需要由其他人员继续跟进时，可更换业务负责人并保留操作留痕。
待审核项目
点击项目后查看同组疑似撞单| 报备时间 | 项目状态 | 业务经理 | 保函类型 | 受益人 | 被担保人 | 项目名称 | 金额 | 撞单预测 | 系统建议 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
正在读取真实待审核项目... | |||||||||
共 0 条1
当前审核项目
疑似撞单组 A-20260612项目名称市政工程履约保函项目
报备时间2026-06-12 09:18:42
业务经理王钦钦
项目状态待项目审核
被担保人中铁建设集团有限公司
受益人XX 市政府
保函类型履约保函
保函金额100 万
撞单判断理由
等待选择被担保人公司按地区、简称和行业词组合判断；个人按姓名全名判断。主体命中
受益人公司按地区、简称和行业词组合判断；个人按姓名全名判断。主体命中
保函类型均为“履约保函”。精确匹配
保函金额两个金额差额不超过较大金额的 10%。金额命中
报备时间顾少朋项目先于本项目报备，系统默认先报备项目优先生效。时间优先
建议处理策略
AI合同审核
法务风控模块。
功能建设中，敬请期待！
审核规则
法务风控模块。
功能建设中，敬请期待！
撞单项目池
项目审核或规则检查确认的撞单记录进入本池。业务助理先复核命中原因；项目状态、负责人和终止处理在项目审核或项目池分配流程中留痕。
当前支持范围
本页支持查看真实撞单命中记录，并对已入池项目执行调整通过、重新报备或终止处理。
命中记录-接口返回总数
本页待复核-当前页待处理
本页已复核-当前页已处理
撞单项目池记录
点击项目查看处理建议| 报备时间 | 业务经理 | 保函类型 | 受益人 | 被担保人 | 项目名称 | 金额 | 项目状态 | 入池原因 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
正在读取真实撞单项目池... | ||||||||
共 0 条1
命中复核
撞单比对与理由
保留入池依据池内项目本次入池记录
保函类型-
受益人-
被担保人-
项目名称-
保函金额-
项目状态-
报备时间-
业务经理-
当前生效项目对比基准记录
保函类型-
受益人-
被担保人-
项目名称-
保函金额-
项目状态-
报备时间-
业务经理-
暂无真实撞单命中记录。
保函出函
默认查询已全部收款且未出函项目；未收款或部分收款项目必须通过“未收款特批”条件主动查询并填写特批说明。
出函记录
真实接口读取中| 保函编号 | 保函类型 | 受益人 | 被担保人 | 最终项目名称 | 出函单位 | 保函金额 | 收款状态 | 出函日期 | 状态 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
正在读取真实出函记录... | |||||||||
共 0 条1
保函出函单
按保函类型自动识别五要素 / 六要素出函单位
维护合作出函单位，项目报备意向出函单位、保函出函和公开保函查询均从这里取数。每个出函单位可绑定一个公开查询域名和固定二维码。
出函单位列表
真实接口| 编码 | 简称 | 出函配置 | 二维码生成 | 全称 | 统一社会信用代码 | 状态 | 排序 | 钉钉配置 | 更新时间 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
进入页面后读取出函单位。 | |||||||||
共 0 条
佣金登记
项目经理只看到自己名下、已收款、已出函的项目。佣金登记保存后审批状态默认“未审核”；提交后发起钉钉审批，租户配置未完成时保留系统审批记录。
当期担保费收入800 元选中项目自动刷新
外部返费240 元按登记明细汇总
内部返费168 元按登记明细汇总
审批状态未审核可提交钉钉审批
可登记/待提交佣金项目
有效出函 + 已确认收款或无需收款 + 未重复登记| 保函编号 | 保函类型 | 受益人 | 被担保人 | 项目名称 | 项目经理 | 出函单位 | 出函时间 | 打款时间 | 收款状态 | 出函状态 | 当期担保费收入 | 佣金状态 | 审批状态 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 山东东枫履约保函项目 | 梁培杰 | ZR20260611001 | 履约保函 | 中融国远融资担保有限公司 | 2026-05-18 | 2026-05-18 | 已收款 | 已出函 | 800 | 待登记 | 未审核 | ||
| 山东东枫质量保函项目 | 梁培杰 | ZR20260605003 | 质量保函 | 中融国远融资担保有限公司 | 2026-06-05 | 2026-06-06 | 已收款 | 已出函 | 1,200 | 已登记 | 审批中 | ||
| 山东东枫支付保函项目 | 梁培杰 | ZR20260607002 | 支付保函 | 河北银海融资担保有限公司 | 2026-06-07 | 2026-06-07 | 已收款 | 已出函 | 980 | 待登记 | 未审核 | ||
| 山东东枫预付款保函项目 | 梁培杰 | ZR20260608006 | 预付款保函 | 中融国远融资担保有限公司 | 2026-06-08 | 2026-06-09 | 已收款 | 已出函 | 1,560 | 已登记 | 审批完成 | ||
| 山东东枫农民工工资保函项目 | 梁培杰 | ZR20260610008 | 农民工工资支付保函 | 河北银海融资担保有限公司 | 2026-06-10 | 2026-06-10 | 已收款 | 已出函 | 720 | 已登记 | 审批驳回 |
正在读取真实项目
项目收款
财务从项目列表选择项目，登记实际收款。确认收款后更新到款状态，项目进度推进为“项目到款”。
应收担保费800 元
已收金额0 元待财务收款
未收金额800 元
收款状态待收款
待收款项目
从项目收款模块进入时，先选择项目| 保函类型 | 受益人 | 被担保人 | 项目名称 | 业务经理 | 保函金额 | 应收担保费 | 已收金额 | 收款状态 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 履约保函 | 梁培杰 | 山东东枫工程材料有限公司 | 山东某市住建局 | 山东东枫履约保函项目 | 351.83 万 | 800 | 0 | 待收款 |
| 支付保函 | 任轩邑 | 河北城发建设有限公司 | 河北某区财政局 | 财政支付保函项目 | 280 万 | 1,200 | 500 | 部分收款 |
| 支付保函 | 顾少朋 | 方城县腾达石材有限公司 | 浙江某县人民法院 | 法院解除财产保全项目 | 42.48 万 | 600 | 0 | 待收款 |
正在读取真实收款项目
收款登记
收款记录
| 收款日期 | 金额 | 收款类型 | 状态 | 操作人 |
|---|---|---|---|---|
暂无收款记录。 | ||||
项目付款
财务基于佣金登记结果执行返费付款。待付款列表只显示“钉钉审批完成 / 系统审批完成”的佣金登记单，付款状态由累计付款金额自动判断。
应付合计408 元
已付合计168 元
待付金额240 元
付款状态部分待付
待付款佣金登记单
来源：审批完成的佣金登记单| 保函编号 | 保函类型 | 受益人 | 被担保人 | 项目名称 | 项目经理 | 出函单位 | 审批状态 | 应付合计 | 已付合计 | 付款状态 | 佣金单号 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 山东东枫履约保函项目 | 梁培杰 | ZR20260611001 | 中融国远融资担保有限公司 | YJ20260611001 | 审批完成 | 408 | 168 | 部分待付 | |||
| 山东东枫质量保函项目 | 梁培杰 | ZR20260605003 | 中融国远融资担保有限公司 | YJ20260605003 | 审批完成 | 620 | 0 | 待付款 | |||
| 山东东枫预付款保函项目 | 梁培杰 | ZR20260608006 | 中融国远融资担保有限公司 | YJ20260608006 | 审批完成 | 520 | 0 | 待付款 |
正在读取真实付款项目
本项目待付款对象明细
来源：佣金登记单，可逐笔登记| 返费对象 | 返费类型 | 应付金额 | 已付金额 | 收款账户 | 付款状态 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 王焕超 | 外部返费 | 240 | 0 | 工商银行杭州钱江新城支行 | 待付款 | |
| 梁培杰 | 内部返费 | 168 | 168 | 员工返费账户 | 已付款 |
付款登记
项目台账
横向展示项目所有核心字段，贴近 Excel 台账样式。用于查询、筛选和导出 Excel，不作为日常操作入口。
台账筛选
项目台账明细
横向滚动查看完整字段| 报备日期 | 项目进度 | 项目状态 | 项目阶段 | 保护期至 | 所属区域 | 团队长 | 开函日期 | 保函编号 | 保函类型 | 受益人 | 被担保人 | 项目名称 | 保函金额 | 担保费率 | 应收担保费 | 对客费率 | 收费 | 代收 | 返费（对外） | 返费（对内） | 协助人员 | 返费合计 | 公司净利润 | 公私 | 是否返费 | 业务员 | 月份 | 返费日期 | 出函单位 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-02-10 | 返费完成 | 正常 | 2026-02-20 | 华北 | 团队长-李 | 2026.02.11 | ZRGYLYZJK2025122202 | 履约保函 | 张家口产业投资控股集团有限公司 | 广西金名媛投资咨询有限公司 | SF251226-1号贷款债权 | 79700000 | 318800 | 0.4% | 318800 | 95640 | 66948 | - | - | 162588 | 156212 | 对公 | 已返 | 梁培杰 | 2026.02 | 2026.04.07 | 中融国远 | - | ||
| 2026-02-05 | 返费完成 | 正常 | 2026-02-15 | 华北 | 团队长-李 | 2026.02.05 | ZRGYNMGGZHB2026013006 | 农民工工资保函 | 石家庄市藁城区人力资源和社会保障局 | 河北建投工程建设有限公司 | 河北地质大学新校区一期工程西部组团外线工程项目 | 347725.83 | 2300 | 0.66% | 2300 | 300 | 1000 | 300 | - | 1300 | 700 | 对公 | 已返 | 梁培杰 | 2026.04 | 2026.04.24 | 中融国远 | - | ||
| 2026-04-02 | 佣金登记 | 正常 | 2026-04-12 | 华南 | 团队长-周 | 2026.04.02 | ZRGYLYGD20260402012 | 履约保函 | 珠海建工控股集团有限公司 | 广东壹轩建筑工程有限公司 | 《凤凰惠康总部项目总承包工程-防水工程专业分包合同》 | 184517.43 | 4460 | 2.42% | 4460 | 3660 | 240 | 140 | - | 380 | 420 | 对公 | 已返 | 王钦钦-石家庄 | 2026.04 | 2026.04.02 | 中融国远 | - | ||
| 2026-04-11 | 保函出函 | 正常 | 2026-04-21 | 华东 | 团队长-王 | 2026.04.12 | ZRGYLYSD20260412018 | 质量保函 | 山东某市住建局 | 山东东枫工程材料有限公司 | 山东东枫质量保函项目 | 3518320 | 1200 | 0.03% | 1200 | 0 | 360 | 252 | - | 612 | 588 | 对私 | 未返 | 梁培杰 | 2026.04 | - | 中融国远 | 待佣金审批 | ||
| 2026-05-03 | 项目到款 | 正常 | 2026-05-13 | 华北 | 团队长-李 | - | - | 支付保函 | 河北某区财政局 | 河北城发建设有限公司 | 财政支付保函项目 | 2800000 | 1200 | 0.04% | 1200 | 500 | - | - | - | - | 700 | 对公 | 未返 | 任轩邑 | 2026.05 | - | - | 部分收款 | ||
| 2026-05-18 | 佣金登记 | 正常 | 2026-05-28 | 华东 | 团队长-王 | 2026.05.18 | ZR20260518009 | 履约保函 | 山东某建设单位 | 山东东枫工程材料有限公司 | 佣金登记待处理项目 | 3518320 | 800 | 0.02% | 800 | 0 | 240 | 168 | - | 408 | 392 | 对私 | 未返 | 梁培杰 | 2026.05 | - | 中融国远 | 待提交系统审批记录 | ||
| 2026-06-01 | 项目报备 | 待项目审核 | 2026-06-11 | 华北 | 团队长-李 | - | - | 履约保函 | XX 市政府 | 中铁建设集团有限公司 | 市政工程履约保函项目 | 1000000 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 对公 | 未返 | 王钦钦 | 2026.06 | - | - | 疑似撞单待审核 | ||
| 2026-06-04 | 法务审核 | 正常 | 2026-06-14 | 华中 | 团队长-赵 | - | - | 解封保函 | 浙江某县人民法院 | 方城县腾达石材有限公司 | 法院解除财产保全项目 | 424800 | 600 | 0.14% | 600 | 0 | - | - | - | - | 600 | 对公 | 未返 | 顾少朋 | 2026.06 | - | - | 资料已提交法务 | ||
| 2026-06-07 | 项目报备 | 暂停 | 2026-06-17 | 华南 | 团队长-周 | - | - | 预付款保函 | 广东某平台公司 | 深圳某设备有限公司 | 设备采购预付款保函项目 | 5000000 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 对公 | 未返 | 王钦钦 | 2026.06 | - | - | 客户资料暂缓 | ||
| 2026-06-10 | 返费完成 | 正常 | 2026-06-20 | 华东 | 团队长-王 | 2026.06.10 | ZR20260610008 | 农民工工资支付保函 | 山东某人社局 | 山东东枫工程材料有限公司 | 农民工工资支付保函项目 | 720000 | 720 | 0.1% | 720 | 0 | 216 | 151 | - | 367 | 353 | 对私 | 已返 | 梁培杰 | 2026.06 | 2026.06.12 | 中融国远 | 审批驳回后重新提交 |
正在读取真实台账
周报
按周查看项目新增、推进、收款、出函和风险情况，支持按部门、业务经理、区域筛选。当前为一期报表占位预览，正式经营数据以后端报表接口为准。
周报筛选
本周新增项目18较上周 +12%
本周出函9保函金额 1,280 万
本周收款4.8 万已确认到账
风险项目6撞单/超保护期
项目进度分布
项目报备28
法务审核18
项目到款21
保函出函32
佣金登记19
本周业务经理排行
| 业务经理 | 新增项目 | 出函项目 | 担保金额 | 收款 |
|---|---|---|---|---|
| 梁培杰 | 6 | 3 | 680 万 | 1.8 万 |
| 王钦钦 | 5 | 2 | 420 万 | 1.2 万 |
| 任轩邑 | 4 | 2 | 360 万 | 0.9 万 |
月报
面向管理层的月度经营汇总，覆盖项目数量、金额、收费、返费和部门贡献。当前为一期报表占位预览，正式经营数据以后端报表接口为准。
月报筛选
月度项目数86新增 42 个
担保金额8,920 万较上月 +9%
担保费收入28.6 万已确认收款
返费支出10.8 万已完成 72%
近 6 个月担保金额趋势
1月4,600万
2月3,980万
3月5,820万
4月7,060万
5月8,180万
6月8,920万
部门贡献
| 部门 | 项目数 | 担保金额 | 收入 | 返费 |
|---|---|---|---|---|
| 业务一部 | 34 | 3,820万 | 12.4万 | 4.1万 |
| 业务二部 | 28 | 2,960万 | 9.6万 | 3.8万 |
| 渠道部 | 24 | 2,140万 | 6.6万 | 2.9万 |
经营报表
老板端和管理层看板，聚焦业务规模、收入、风险、项目漏斗和待处理事项。当前为一期报表占位预览，正式经营数据以后端报表接口为准。
看板筛选
在库项目128正常 112 / 风险 16
累计担保金额1.82 亿本月 8,920 万
累计收入64.3 万收款完成率 86%
待处理事项23撞单、超期、待付款
项目漏斗
项目报备128
法务审核105
项目到款79
保函出函69
返费完成40
风险与待办
| 类型 | 项目 | 责任人 | 时限 | 状态 |
|---|---|---|---|---|
| 撞单复核 | 市政工程履约保函项目 | 张婷 | 今日 | 待处理 |
| 保护期临期 | 法院解除财产保全项目 | 顾少朋 | 2 天 | 提醒 |
| 待付款 | 山东东枫履约保函项目 | 财务-李 | 今日 | 处理中 |
组织架构
先维护公司，再维护该公司下的部门上下级关系。启用公司可被出函单位等业务单据引用，停用公司不可引用；已被业务单据引用的公司不可删除。
公司列表
点击行后维护下方部门| 公司编码 | 公司名称 | 公司类型 | 业务/出函 | 已绑定出函单位 | 启用状态 | 更新时间 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 进入页面后读取公司数据 | ||||||
部门组织架构 河北信燊商业保函有限公司
| 部门编码 | 部门名称 | 上级部门 | 部门层级 | 排序号 | 状态 | 更新时间 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 请先选择公司 | ||||||
公司绑定出函单位
同一业务公司可绑定多家合作出函单位。项目出函和佣金审批按单据上的实际出函单位选择对应钉钉企业。
请选择公司
允许多选| 绑定 | 编码 | 出函单位简称 | 出函单位全称 | 单位状态 | 钉钉配置 |
|---|---|---|---|---|---|
正在读取可绑定的出函单位... | |||||
人员管理
人员账号、所属部门、权限角色和登录信息独立维护。权限分配影响菜单、按钮和数据范围。
人员查询
人员列表
点击行选中人员| 人员编码 | 姓名 | 所属部门 | 权限角色 | 手机号 | 钉钉人员 ID | 所属公司 | 账号状态 | 最后登录时间 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| RY-202606-001 | 梁培杰 | 业务一部 | 业务经理 | 138****2231 | ding_user_1001 | 河北信燊 | 启用 | 2026-06-13 08:55:10 |
| RY-202606-002 | 王钦钦 | 业务二部 | 业务经理 | 136****7712 | ding_user_1002 | 河北信燊 | 启用 | 2026-06-13 08:41:22 |
| RY-202606-003 | 张婷 | 业务助理组 | 业务助理 | 139****8832 | ding_user_2001 | 河北信燊 | 启用 | 2026-06-13 09:02:18 |
| RY-202606-004 | 李财务 | 财务部 | 财务 | 137****9021 | 待同步 | 河北信燊 | 启用 | 2026-06-12 17:38:04 |
| RY-202606-005 | 老板 | 管理层 | 老板 | 135****0001 | ding_user_9001 | 河北信燊 | 启用 | 2026-06-12 21:12:56 |
正在读取真实人员
钉钉部门与人员同步
同一套公司、部门和人员，可分别绑定到不同出函单位的钉钉企业。同步只维护钉钉身份，不会重复创建系统人员。
同步范围
先选择业务公司和出函单位钉钉部门映射
| 系统部门编码 | 系统部门名称 | 钉钉部门 | 同步状态 | 最近同步 |
|---|---|---|---|---|
请选择公司和出函单位钉钉。 | ||||
权限设置
按角色控制菜单、按钮和数据范围。角色作为行，权限项作为列，后续可继续新增角色。
操作日志
查看系统关键操作留痕，按业务模块和操作内容展示，不显示技术编号和请求流水。
日志总数-当前筛选范围
本页成功-本页操作成功
本页异常-失败或拒绝
日志查询
按业务语言查询日志列表
共 0 条，每页 20 条| 操作时间 | 操作用户 | 业务对象 | 操作内容 | 结果 | 来源 | 业务说明 |
|---|---|---|---|---|---|---|
进入页面后读取操作日志。 | ||||||
共 0 条1
系统初始化
用于正式上线前清理测试业务数据，保留租户、组织、用户、权限、出函单位、钉钉配置、撞单规则和操作日志。
高风险操作
初始化后，项目报备、项目审核、撞单预测结果、保函出函、收款、佣金、付款、导入任务和保护期提醒等业务过程数据将在当前租户内全部隐藏。系统采用软清理并写入操作日志，但业务页面会回到零数据状态。
执行前确认
仅系统管理员
只有拥有 system:init:run 权限的系统管理员才能执行；点击按钮后还会进行浏览器二次确认。
清理范围
当前租户会清理项目、跟进、审核、项目池、撞单结果、出函、收款、佣金、付款、项目导入任务、保护期提醒、钉钉审批记录业务数据
会保留租户、公司、部门、人员、角色权限、出函单位、钉钉配置、撞单规则、操作日志基础配置
留痕执行人、时间、原因、每张表清理数量都会写入操作日志审计
初始化结果
尚未执行| 数据表 | 业务含义 | 清理条数 |
|---|---|---|
执行后显示每张表的清理结果。 | ||
字段设置
维护系统业务单据中使用的字段值。
字段列表
共 4 个字段| 字段名称 | 字段值 | |
|---|---|---|
正在读取字段值。 | ||
撞单词库
维护主体名称识别使用的地区词和行业词。系统预置词不可编辑、不可删除，可按需启停；租户自定义词可维护。词库调整仅影响后续撞单预测和判定，不会自动重判历史项目。
| 标准词 | 别名 | 来源 | 状态 | 更新时间 | |
|---|---|---|---|---|---|
进入页面后读取撞单词库。 | |||||
共 0 条1
规则试算
不写入业务数据填写四要素后，系统将按当前正式撞单规则试算，不写入项目、审核或撞单池数据。
撞单规则配置
展示项目撞单判定规则、保护期规则和提示策略。规则调整需由实施配置确认后发布，用于项目报备预测、项目审核和撞单项目池复核。
查重条件
启用中判定字段保函类型、受益人、被担保人、保函金额四项累计有效命中数量；项目名称不参与撞单判定启用
项目名称作为项目报备、列表、台账和详情展示字段保留，不计入撞单命中项展示字段
被担保人公司按地区、简称和行业词组合判断；个人按姓名全名判断启用
受益人公司按地区、简称和行业词组合判断；个人按姓名全名判断启用
保函类型精确匹配启用
保函金额允许误差 ±10%启用
录入时间相同条件下，以录入系统时间为准，精确到时分秒，先录入者生效启用
命中结果与提示
项目报备联动无疑问项目手工录入按录入时点、Excel 导入按原系统创建时间排序；首个未达阈值项目自动正常自动通过
两项有效近似必须包含受益人或被担保人之一，再组合保函类型、保函金额或另一主体；仅保函类型+保函金额不触发两项疑似待审核
三项及以上近似四要素中命中三项及以上时，继续录入直接判定为已撞单，进入撞单项目池项目重复
人工判定两项近似项目由业务助理审核；三项及以上命中项目直接入池并留痕启用
保护期仍按项目报备时间 + 10 天计算；一键更新后按当前服务器时间 + 10 天刷新启用
钉钉配置
按出函单位维护钉钉开放平台连接和佣金审批流配置。佣金登记提交审批时，按单据实际出函单位精确匹配钉钉企业，并由实际提交人发起。
配置列表
一期按出函单位维护| 出函单位 | 归属类型 | 钉钉企业 CorpId | 应用 AppKey | AgentId | 佣金审批模板 Code | 模板归属 | 默认模板 | 启用状态 | Stream连接 | 审批配置状态 | 最近模板推送 | 更新时间 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
正在读取钉钉配置... | ||||||||||||
共 0 条1
第一步：钉钉连接配置
先保存，再测试联通第二步：佣金审批配置
推送模板后自动回写 Code系统使用 AppKey 与 AppSecret 建立钉钉 Stream 长连接，无需公网回调地址、回调 Token 或 AES Key。请在钉钉开放平台为当前应用启用 Stream 模式，并订阅审批实例变更事件。审批模板同步仅复制表单字段，不复制审批节点、条件和审批人链。
模板审批链测试尚未发起
管理员自提自审测试尚未发起
AI 设置
二期/三期预留 AI 能力：Text to SQL、报表问答、API 调用、OpenClaw / Hermes / Dify 等 Agent 平台接入。
模型与接口配置
预留Agent API 调用安全配置
二期/三期预留AI 场景开关
老板问数用自然语言查询项目数量、金额、收款、返费、风险项目二期
报表生成按周报、月报模板生成经营摘要二期
Text to SQL仅访问只读视图，禁止删除、更新、越权查询三期
Agent 操作通过 OpenAPI 查询项目、推送提醒、发起单据三期
一期先把结构化数据做好，二期开放 API，三期再让 AI Agent 安全调用数据和接口。